בדיקת חשבון השקעות

לפני שמשווים עמלות, מוודאים מי הגוף ומהו המוצר

איננו מדרגים כרגע ברוקרים או מפרסמים מחירון השוואתי שלא אומת ישירות. הנה תהליך בדיקה שאפשר לבצע מול מסמכי הגוף והמקורות הרגולטוריים.

ארבע בדיקות בסיס

בדקו מי הגוף שמתקשר אתכם, באיזו מדינה הוא פועל ואיזה רגולטור מפקח על השירות הרלוונטי.

הבחינו בין החזקת נייר ערך לבין מוצר נגזר או חוזה הפרשים. שם דומה באפליקציה אינו מבטיח מבנה זהה.

רכזו עמלת קנייה ומכירה, מינימום לפעולה, המרת מטבע, דמי משמרת או חוסר פעילות ועלות העברת נכסים.

בדקו אילו דוחות מתקבלים, באיזו שפה, מי מנכה מס במקור ומה נדרש מכם בדיווח עצמאי.

1. הגדירו דפוס שימוש. מספר פעולות, שווקים, מטבעות, סכום ממוצע והאם תעבירו תיק קיים.
2. קחו מחירון באותו יום. השתמשו במסמך הרשמי ובתנאים שיוצגו לכם בהצטרפות.
3. חשבו תרחיש שנתי. כללו עלויות קבועות, פעולה, מטבע ומשיכת או העברת נכסים.
4. תעדו חריגים. בדקו מה משתנה כשאין פעילות, כשהפקודה אינה מתבצעת או כשהחשבון נסגר.

המידע כללי ואינו ייעוץ השקעות, שיווק השקעות או ייעוץ מס.

הקישורים נועדו לאימות הנתונים והכללים מול הגוף הרשמי או מנפיק המוצר. תנאי מוצר אישיים עשויים להשתנות.

רשות ניירות ערך
מידע רגולטורי על בעלי רישיון, זירות סוחר והגנת משקיעים.
רשות המסים — מדריך להחזר מס
מידע רשמי על דיווח הכנסות ורווחי הון מניירות ערך וטופס 867.

חיסכון ארוך טווח שלא דורש חשבון מסחר: קופת גמל להשקעה, עם תקרת הפקדה שנתית, משיכה בכל עת ופטור ממס בקצבה אחרי גיל 60.